Efter de seneste års hvidvaskskandaler har bankerne skruet voldsomt op for indberetninger af folk og firmaer, der opfører sig som om, de forsøger at vaske sorte penge hvide.
Antallet af indberetninger steg med 66 pct. på et enkelt år fra 35.768 i 2018 til 53.454 i 2019, og 2020 kommer til at slå yderligere rekord, viser en foreløbig opgørelse fra anklagemyndigheden.
Men nu sætter Finansforbundet, fagforening for de bankansatte, spørgsmålstegn ved, hvor meget alt arbejdet egentlig nytter.
Foreningen hører fra frustrerede medlemmer, at de indberetter om de samme kunder igen og igen, uden at der gøres noget ved det.
“Det her er ikke bare en eller to sager. Det er et generelt problem
Michael Budolfsen, næstformand i Finansforbundet
“Det her er ikke bare en eller to sager. Det er et generelt problem,” siger Michael Budolfsen, næstformand i Finansforbundet.
“De finansielle virksomheder gør et kæmpe arbejde her. Og så er det bare frustrerende, når man kan se, at i alt for mange hvidvasksager sker der ingenting,” fortsætter han.
Kritikken er ikke ny. Tilbage i maj konkluderede Rigsrevisionen i en rapport, at Hvidvasksekretariatet af egen drift kun havde udarbejdet tre oplæg til efterforskning i perioden 2016-2018 trods titusindvis af indberetninger.
Siden da mener Justitsministeriet, at de har set på sagen. I december annoncerede regeringen en flerårsaftale for politiet, hvor de bl.a. lover at styrke hvidvaskkontrollen med avancerede it-systemer.
“Vi skal sikre den bedst mulige udnyttelse af de hvidvaskunderretninger. Derfor er jeg også glad for, at vi med flerårsaftalen har sikret et markant og tiltrængt løft af indsatsen,” siger justitsminister Nick Hækkerup i et mailsvar til Børsen.
Michael Budolfsen synes bestemt, at aftalen er et stort skridt i den rigtige retning. Men han mener samtidig, at den ikke rykker nok på den manglende bemanding.
I dag arbejder 5500 i banksektoren med hvidvaskkontrol, mens bemandingen er ca. 30 i Hvidvasksekretariatet. Sammenligner man arbejdstiden for 30 ansatte med de over 50.000 indberetninger, der er kom i de tre første kvartaler af 2020, giver det kun lidt over en time til hver sag, hvis der ikke bruges tid på andet.
ansatte i banksektoren arbejder med hvidvaskkontrol ifølge tal fra Finansforbundet
“Vi har længe argumenteret for, at det er voldsomt underbemandet. Antallet af ressourcer kan man jo se, bestemt ikke følger med,” siger Michael Budolfsen.
Også Ulrik Nødgaard, adm. direktør i Finans Danmark, mener, at opfølgningen ikke matcher.
“Lige nu er der en utilfredsstillende tilstand, hvor den generelle opfølgning er relativt lille, i forhold til hvor mange indberetninger der er. Den kæmpe indsats i bankerne giver jo kun mening, hvis den bliver matchet af en tilsvarende opfølgning på den anden side af bordet hos myndighederne,” siger han.
Hvidvasksekretariatet har ikke ønsket at stille op til interview, men svarer i en mail til Børsen:
“Vi har ikke nogen smertetærskel i forhold til at kunne håndtere antallet, som vi modtager. Det manuelle arbejde fylder stadigt mindre i efterretningsarbejdet, hvor vi nu arbejder langt mere datadrevet,” lyder det.
Imidlertid kan Hvidvasksekretariatet ikke oplyse, hvor mange reelle sager indberetningerne medfører.
Netop det tal ville være interessant, hvis man skal undersøge, om de bankansattes arbejde rykker noget, siger Michael Budolfsen.
“Det tal mangler. Vi er enormt optagede af, at vi kan se en effekt, for det er krævende for branchen. Nytter det her noget? Det burde man undersøge,” siger han.
