Betalingsvirksomheden Clearhaus melder sig nu på banen i opgøret med Arbejdernes Landsbank (AL), der forsøger at smide virksomheden på porten. Selskabet har sagsøgt AL og er klar til at gå hele vejen.
danske banker har Clearhaus aftaler med i dag
“Hvis de får medhold, så forlader vi banken. Men det bliver først efter at have anket sagen til Højesteret. For vi vil bæres ud,” siger chefjurist i Clearhaus Morten Soltveit, der ikke tøver med at kalde tvisten for et “slagsmål”.
Sagen startede ifølge AL, fordi banken ikke mente, at Clearhaus sikrede godt nok, at man levede op til antihvidvaskforpligtelserne eller havde nok indblik i, hvem Clearhaus’ udenlandske kunder var.
“Vi er uenige om, om de skal agere tilsynsmyndighed for os,” siger Claus Methmann, adm. direktør i Clearhaus, og peger på, at Clearhaus selv er under tilsyn af Finanstilsynet og dermed underlagt nøjagtig samme lovgivning på hvidvaskområdet som bankerne.
Exitten fra AL truede sidste år Clearhaus på virksomhedens eksistens, har virksomheden forklaret over for Byretten i Aarhus.
“Opsættende virkning er navnlig påkrævet som følge af, at Clearhaus ikke uden videre kan skifte bank, ligesom manglende opretholdelse af engagementet dermed reelt vil medføre, at aktiviteterne må bringes til ophør,” står der i retsbogen, som Børsen har fået aktindsigt i.
“Det er jo ikke en tryg måde at drive sådan en forretning på
Morten Soltveit, chefjurist i Clearhaus
Det betyder, at Clearhaus vil misligholde en aftale med Visa og Mastercard, “ligesom tilladelsen fra Finanstilsynet vil bortfalde,” står der i retsbogen.
Betalingsinstitutter har brug for banker for at kunne få foretaget den såkaldte clearing af betalingerne. Ifølge betalingsloven har de derfor krav på en konto. AL har fået påbud af konkurrencemyndighederne for slet ikke at ville have betalingsinstitutter som kunder, og i februar fik banken nye påbud på grund af måden, man forsøgte at smide Clearhaus ud på.
I dag forklarer Clearhaus, at man havde tre-fire banker, da man anlagde sagen. Arbejdernes Landsbank var den eneste i Danmark.
“Mange af Clearhaus’ nye banker er ude i Europa, og det vil sige, at de ikke er på den danske clearing. Hvis du skal køre kroner derfra og ud til vores danske kunder, kan det blive uforholdsmæssigt dyrt,” forklarer Morten Soltveit
Siden har Clearhaus indgået flere aftaler, så virksomheden nu har otte bankforbindelser – herunder AL og en anden dansk bank. I kontrakterne med de nye banker har Clearhaus forpligtet sig til ikke at nævne deres navne, forklarer firmaet. Når Clearhaus har otte banker, er det med egne ord “for at være på den sikre side”.
Den sikre side i forhold til hvad?
“Banker kan jo ændre politik natten over. Arbejdernes Landsbank, som vi har haft et godt samarbejde med i mange år, kom jo pludselig og ville smide os ud med 14 dages varsel. Det er jo ikke en tryg måde at drive sådan en forretning på,” siger Morten Soltveit.
Clearhaus afviser at have kendskab til, at kunder er involveret i kriminalitet.
“Ikke os bekendt, men vi har over 10.000 kunder, som vi overvåger tæt. Når man har 10.000 kunder, vil der uundgåeligt være brodne kar imellem. Ligesom der vil blandt 10.000 tilfældige bankkunder,” siger Morten Soltveit.
Ordførende direktør i AL Gert Jonassen ønsker ikke at kommentere specifikke kundeforhold.
“Vi indgår altid i en tæt dialog med vores kunder om, hvad vi mener, der er galt, og så giver vi dem rimelige muligheder for at rette til, så de kan drive deres forretning på fornuftig vis,” siger han.
