Man skal formentlig være oligark, narkohandler eller skatteål for at mene, at det er et problem, at banker tager bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering langt mere alvorligt i dag end tidligere.
Men et markant øget fokus på hvidvaskbekæmpelse er ikke uproblematisk.
“Bedre kontrol skaber også øget kompleksitet og gør det dyrere og mere besværligt at drive bank og rammer dermed også kunderne.Det er oplagt, at bankerne udvikler fælles it-løsninger
Naturligvis er spørgsmålet ikke, om vi skal lempe på hvidvaskreglerne, men hvordan vi holder de beskidte penge ude af banksystemet uden at påføre bankerne, kunderne og samfundet unødige omkostninger, hverken økonomisk eller ressourcemæssigt.
I dag sidder der i storbankerne tusinder af ansatte, der alene har til opgave at sikre, at deres arbejdsgiver ikke bliver misbrugt til hvidvask og terrorfinansiering. Men realiteten er, at en hvidvaskbekæmper i Danske Bank foretager sig nøjagtigt det samme som en hvidvaskbekæmper i Nordea, Jyske Bank eller Skjern Bank.
Og medarbejderne fra de forskellige banker skal ofte bruge tid på at undersøge og forhåbentlig afvise de kunder, der er blevet smidt ud af andre banker på grund af mistænkelige transaktioner.
Så det er oplagt, at bankerne udvikler fælles it-løsninger, som både kan gøre hvidvaskbekæmpelsen billigere, mere smidig og mere effektiv.
Det var da også centralt blandt de 25 forslag, som en taskforce nedsat af bankernes lobbyorganisation, Finans Danmark, afleverede i 2019. Der er snart gået et år, siden taskforcens formand, juraprofessor Linda Nielsen, afleverede anbefalingerne. Og selvom der arbejdes videre med at skabe fælles it-løsninger til hvidvaskbekæmpelse, er det et arbejde, der kun kan gå for langsomt.
For i øjeblikket tager bankerne en kniv med til en skudkamp, fordi hvidvaskbekæmpelsen er decentral. Og selvom de i dag nok gør, hvad de kan, så er det både dyrere og mere besværligt, end det burde være.
Det eneste, vi så mangler, er, at Bagmandspolitiet langt mere aktivt fortæller både bankerne, politikerne og offentligheden, hvad de egentlig gør for at bekæmpe hvidvask og terrorfinansiering.
