Opdateret kl. 12.50 med kommentar fra Jesper Berg- Finanstilsynet har besluttet at genoptage en undersøgelse af Danske Banks estiske afdeling.Det oplyser tilsynet til TV2.
"Finanstilsynet genåbner nu vores arbejde, som vi i første omgang afsluttede med vores afgørelse i maj. Arbejdet vil fokusere på, om grundlaget for vores afgørelse i maj vedrørende det ledelsesmæssige ansvar har ændret sig," udtaler Finanstilsynets direktør Jesper Berg i en meddelelse.
Onsdag offentliggjorde Danske Bank konklusionerne på den interne hvidvaskundersøgelse, banken har arbejdet på i et år. I kølvandet på offentliggørelsen løftede Jesper Berg sløret for, at der kunne være en ny afgørelse på vej.
"Der er kommet nogle nye informationer frem i forbindelse med den undersøgelse Bruun & Hjejle har lavet. Vi har tidligere sagt, at hver gang der kommer ny information, så kigger vi på det. Vi har ingen illusion om, at vi ikke kan blive klogere,” siger Jesper Berg til Børsen Play.
Hos Danske Bank siger pressechef Kenni Leth:
"Vi tager tilsynets beslutning til efterretning og står til rådighed for myndighederne. Det vil fortsat være vores mål at have en god og konstruktiv dialog med myndighederne om sagen."
Sønderlemmende kritik
I maj kom Finanstilsynet med en 27 siders sønderlemmende kritik af Danske Banks bestyrelse og ledelses håndtering af hvidvasksagen og pålagde samtidig banken at sætte ekstra 5 mia. kr. til side som følge af væsentligt højere compliance- og omdømmerisici.
Her fremgik det, at alle tre forsvarslinjer i banken var brudt.
"Det fremgik desuden, at i hvert fald fire medlemmer af bankens direktion, direktøren for Business Banking og bankens CRO, CFO og CEO, hver især havde modtaget oplysninger om, at der var problemer i Estland, herunder at det ikke alene var et spørgsmål om mangler i processer, men at der også var mistænkelige kunder," skrev Finanstilsynet.
I torsdagens meddelelse skriver Finanstilsynet, at man vil sammenligne Danske Banks oplysninger med tilsynets egne fra maj-afgørelsen.
"I den forbindelse vil vi ikke forlade os på bankens egne eller advokatfirmaets vurderinger. Derfor vil vi også indhente de af oplysningerne bag ved Danske Banks rapport, som har betydning for vores fortsatte undersøgelse," udtaler Jesper Berg torsdag.
Derudover vil tilsynet samarbejde tæt med både SØIK i Danmark og det estiske tilsyn, lyder det.
”Vi har indsamlet ret meget materiale. Vi har haft to af vores bedste folk til at lede den undersøgelse vi offentliggjorde i starten af maj, men nu er der blevet brugt 200 mio. kr. på at indsamle materiale, og da siger det sig selv, at der er indsamlet mere end vi nogensinde kan indsamle,” siger Jesper Berg.
Men der ikke et bestemt fikspunkt, der har fået jeg til at genåbne sagen?
”Nej, det er kun et spørgsmål om, at der er kommet masse ny information frem.”
Hvad kan konsekvensen blive af jeres undersøgelse?
”Vi har truffet en afgørelse i starten maj, med en masse kritikpunkter. Vi valgte på det tidspunkt ikke at politianmelde, og vi følte ikke, at der var tilstrækkeligt grundlag for at rejse fit & proper-sager. Nu vil vi selvfølgelig kigge på de ting igen,” siger han.
De såkaldte fit & proper-regler stiller krav til direktørers og bestyrelsesmedlemmers egnethed og hæderlighed i finansielle virksomheder.
”Finanstilsynet har ret begrænsede beføjelser til at udstikke bøde. Vores kolleger i Sverige, Holland og USA har lagt større beføjelser på det område. Hvis der skal udstikkes anseelige bøder i Danmark, skal vi overdrage sagen til Bagmandspolitiet, og så er det de som forfølger den,” siger han.
Ser du nogen faretegn for, at Danske Bank kan fortsætte som bank?
”Nej, Danske Bank er en meget, meget solid bank, en velkapitaliseret bank, og på andre punkter en veldrevet bank. Der er ingen faresignaler i relation til, at Danske Bank kan fortsætte som bank.”
Forfærdeligt dybt, dybt beklageligt og uacceptabelt
Siden september sidste år har Danske Bank undersøgt sin estiske afdeling efter mistanke om hvidvask for et større milliardbeløb.
Rapportens konklusioner viser, at der i alt strømmede ca. 1500 mia. kr. gennem udenlandske kunder i perioden 2007 til 2015, som fordeler sig over omkring 9,5 mio. betalinger. Undersøgelsen kan dog ikke konkludere, hvor stor en del af dette flow, som har været mistænkeligt.
I konklusionerne fremgår det, at der er foretaget en analyse af 6200 kunder, der er fundet mistænkelige ud af i alt 15.000 kunder, der er blevet undersøgt. Derudover har Danske Bank anmeldt otte tidligere medarbejdere til det estiske politi ligesom undersøgelsen viser, at 42 medarbejdere og agenter har været involveret i mistænkelig aktivitet.
"Det er forfærdeligt, dybt beklageligt og selvfølgelig helt uacceptabelt. Det er ufatteligt, at det har kunnet foregå over ni år, uden at det er kommet op til overfladen," sagde bestyrelsesformand Ole Andersen onsdag.
Advokatfirma frikender topledelse
Det er advokatfirmaet Bruun & Hjejle, der har stået for den interne undersøgelse, som bl.a. viser, at Danske Bank allerede i 2007 blev advaret om, at der foregik noget mistænkeligt. Her udsendte det estiske finanstilsyn nemlig en kritisk inspektionsrapport, og omkring samme tidspunkt modtog Danske Bank på koncernniveau konkret information fra den russiske centralbank via Finanstilsynet.
Undersøgelsen konkluderer dog, at både topchef Thomas Borgen, der onsdag meldte sin exit som adm. direktør, og bestyrelsen, herunder også formand Ole Andersen, har levet op til sine juridiske forpligtelser.
Samtidig med offentliggørelsen af undersøgelsen måtte Danske Bank nedjustere forventningerne til 2018, bl.a. fordi banken donerer den 1,5 mia. kr., der er tjent på transaktioner fra den estiske filials udenlandske kunder. Derudover udvikler handelsindtægterne sig svagt, så Danske Bank forventer nu et overskud på mellem 16 og 17 mia. kr.
"Finanstilsynet genåbner nu vores arbejde, som vi i første omgang afsluttede med vores afgørelse i maj. Arbejdet vil fokusere på, om grundlaget for vores afgørelse i maj vedrørende det ledelsesmæssige ansvar har ændret sig," udtaler Finanstilsynets direktør Jesper Berg i en meddelelse.
Onsdag offentliggjorde Danske Bank konklusionerne på den interne hvidvaskundersøgelse, banken har arbejdet på i et år. I kølvandet på offentliggørelsen løftede Jesper Berg sløret for, at der kunne være en ny afgørelse på vej.
"Der er kommet nogle nye informationer frem i forbindelse med den undersøgelse Bruun & Hjejle har lavet. Vi har tidligere sagt, at hver gang der kommer ny information, så kigger vi på det. Vi har ingen illusion om, at vi ikke kan blive klogere,” siger Jesper Berg til Børsen Play.
Hos Danske Bank siger pressechef Kenni Leth:
"Vi tager tilsynets beslutning til efterretning og står til rådighed for myndighederne. Det vil fortsat være vores mål at have en god og konstruktiv dialog med myndighederne om sagen."
Sønderlemmende kritik
I maj kom Finanstilsynet med en 27 siders sønderlemmende kritik af Danske Banks bestyrelse og ledelses håndtering af hvidvasksagen og pålagde samtidig banken at sætte ekstra 5 mia. kr. til side som følge af væsentligt højere compliance- og omdømmerisici.
Her fremgik det, at alle tre forsvarslinjer i banken var brudt.
"Det fremgik desuden, at i hvert fald fire medlemmer af bankens direktion, direktøren for Business Banking og bankens CRO, CFO og CEO, hver især havde modtaget oplysninger om, at der var problemer i Estland, herunder at det ikke alene var et spørgsmål om mangler i processer, men at der også var mistænkelige kunder," skrev Finanstilsynet.
I torsdagens meddelelse skriver Finanstilsynet, at man vil sammenligne Danske Banks oplysninger med tilsynets egne fra maj-afgørelsen.
"I den forbindelse vil vi ikke forlade os på bankens egne eller advokatfirmaets vurderinger. Derfor vil vi også indhente de af oplysningerne bag ved Danske Banks rapport, som har betydning for vores fortsatte undersøgelse," udtaler Jesper Berg torsdag.
Derudover vil tilsynet samarbejde tæt med både SØIK i Danmark og det estiske tilsyn, lyder det.
”Vi har indsamlet ret meget materiale. Vi har haft to af vores bedste folk til at lede den undersøgelse vi offentliggjorde i starten af maj, men nu er der blevet brugt 200 mio. kr. på at indsamle materiale, og da siger det sig selv, at der er indsamlet mere end vi nogensinde kan indsamle,” siger Jesper Berg.
Men der ikke et bestemt fikspunkt, der har fået jeg til at genåbne sagen?
”Nej, det er kun et spørgsmål om, at der er kommet masse ny information frem.”
Hvad kan konsekvensen blive af jeres undersøgelse?
”Vi har truffet en afgørelse i starten maj, med en masse kritikpunkter. Vi valgte på det tidspunkt ikke at politianmelde, og vi følte ikke, at der var tilstrækkeligt grundlag for at rejse fit & proper-sager. Nu vil vi selvfølgelig kigge på de ting igen,” siger han.
De såkaldte fit & proper-regler stiller krav til direktørers og bestyrelsesmedlemmers egnethed og hæderlighed i finansielle virksomheder.
”Finanstilsynet har ret begrænsede beføjelser til at udstikke bøde. Vores kolleger i Sverige, Holland og USA har lagt større beføjelser på det område. Hvis der skal udstikkes anseelige bøder i Danmark, skal vi overdrage sagen til Bagmandspolitiet, og så er det de som forfølger den,” siger han.
Ser du nogen faretegn for, at Danske Bank kan fortsætte som bank?
”Nej, Danske Bank er en meget, meget solid bank, en velkapitaliseret bank, og på andre punkter en veldrevet bank. Der er ingen faresignaler i relation til, at Danske Bank kan fortsætte som bank.”
Forfærdeligt dybt, dybt beklageligt og uacceptabelt
Siden september sidste år har Danske Bank undersøgt sin estiske afdeling efter mistanke om hvidvask for et større milliardbeløb.
Rapportens konklusioner viser, at der i alt strømmede ca. 1500 mia. kr. gennem udenlandske kunder i perioden 2007 til 2015, som fordeler sig over omkring 9,5 mio. betalinger. Undersøgelsen kan dog ikke konkludere, hvor stor en del af dette flow, som har været mistænkeligt.
I konklusionerne fremgår det, at der er foretaget en analyse af 6200 kunder, der er fundet mistænkelige ud af i alt 15.000 kunder, der er blevet undersøgt. Derudover har Danske Bank anmeldt otte tidligere medarbejdere til det estiske politi ligesom undersøgelsen viser, at 42 medarbejdere og agenter har været involveret i mistænkelig aktivitet.
"Det er forfærdeligt, dybt beklageligt og selvfølgelig helt uacceptabelt. Det er ufatteligt, at det har kunnet foregå over ni år, uden at det er kommet op til overfladen," sagde bestyrelsesformand Ole Andersen onsdag.
Advokatfirma frikender topledelse
Det er advokatfirmaet Bruun & Hjejle, der har stået for den interne undersøgelse, som bl.a. viser, at Danske Bank allerede i 2007 blev advaret om, at der foregik noget mistænkeligt. Her udsendte det estiske finanstilsyn nemlig en kritisk inspektionsrapport, og omkring samme tidspunkt modtog Danske Bank på koncernniveau konkret information fra den russiske centralbank via Finanstilsynet.
Undersøgelsen konkluderer dog, at både topchef Thomas Borgen, der onsdag meldte sin exit som adm. direktør, og bestyrelsen, herunder også formand Ole Andersen, har levet op til sine juridiske forpligtelser.
Samtidig med offentliggørelsen af undersøgelsen måtte Danske Bank nedjustere forventningerne til 2018, bl.a. fordi banken donerer den 1,5 mia. kr., der er tjent på transaktioner fra den estiske filials udenlandske kunder. Derudover udvikler handelsindtægterne sig svagt, så Danske Bank forventer nu et overskud på mellem 16 og 17 mia. kr.
