To ansatte i Nordeas norske forretning er anholdt i storstilet politiaktion. Mistanke om lån på falske betingelser

Nordens største bank, Nordea, er havnet midt i en opsigtsvækkende sag om mulig svindel med udlån i storbankens norske afdeling.

Tirsdag morgen troppede civilklædte betjente op på Nordeas norske hovedkontor i Oslo, efter at det norske medie VG havde løftet sløret for sagen. Den får Jakob Dedenroth Bernhoft, ekspert i økonomisk kriminalitet og partner i virksomheden Fraud React, til at spærre øjnene gevaldigt op.

”Det er ekstremt groft og højst usædvanligt, at man tilsyneladende har bankansatte i et nordisk land, som bliver taget i at hjælpe kriminelle og så endda mod bestikkelse,” siger han.

Nordeas svenske aktie er tirsdag kl. 13 nede med ca. 3 pct. i et svensk marked, der er faldet med ca. 0,5 pct. på dagen. Nordea skriver, at banken ikke selv er under efterforskning i sagen.

"Utro tjenere"

Sagen drejer sigifølge VG om såkaldte låneagenter, der hjælper folk med at få et lån i banken. I nogle tilfælde sker det ifølge VG via det, der betegnes som "utro tjenere" i banken. Det vil sige, at der angiveligt er ansatte i Nordeas norske forretning, som giver grønt lys til udlån, som ellers ikke ville være gået igennem bankens systemer. De ansatte i storbanken modtager angiveligt penge for at lade det ske. Det vil sige, at der ifølge svindelekspert Jakob Dedenroth Bernhoft er tale om en form for bestikkelse.

Risikoen for banken er, at den kan stå tilbage med udlån, som låntagerne ikke kan eller vil betale tilbage. Det fremgår af dækningen i VG, at der aktuelt ses nærmere på udlån for 150 mio. kr.

Nordea oplyser overfor VG, at banken tidligere i år har foretaget en politianmeldelse i sagen. Af en kommentar sendt til Børsen fremgår det, at to ansatte i banken er suspenderet. Mistanken går på, at der er blevet givet lån på falske betingelser, skriver Nordea.

Dialog med politi

"Nordea ser på anholdelserne med største alvor, og vi er samarbejder tæt myndighederne, herunder politiet, om sagen. Vi tager alle nødvendige skridt med hensyn til de to medarbejdere," lyder det fra Randi Marjamaa, der er chef for Nordeas norske privatkundeforretning.

Ifølge anklager Kristin Rusdal har norsk politi tirsdag pågrebet i alt fem personer, hvoraf de to altså er Nordea-ansatte.

"Mistankegrundlaget er, at de har tilknytning til låneansøgninger, der er baseret på forfalsket dokumentation til Nordea," siger anklageren til VG.

Flere end 50 politibetjente deltog i aktionen tirsdag, som foruden Nordeas norske hovedkvarter var rettet mod flere privatadresser i Oslo.

Minder om hvidvasksag

Selvom sagen fra Nordeas norske afdeling tilsyneladende handler om berigelse gennem lån og ikke hvidvask, og selvom beløbet er langt mindre, kan sagen alligevel vække minder om den enorme hvidvasksag i Danmarks største bank, Danske Bank, mener Jakob Dedenroth.

Her fossede et astronomisk beløb på op mod 1500 milliarder kr. i mistænkelige transaktioner gennem den danske banks filial i Estland i perioden fra 2007 til 2015.

I februar i år skrev Berlingske, at estisk politi mistænker i alt 19 tidligere ansatte i Danske Banks estiske filial for "i fællesskab og på koordineret vis" at have hvidvasket penge.

”Der er en klar parallel til Danske Bank-sagen i den forstand, at det tilsyneladende har været ansatte internt i banken, der har gjort det muligt at svindle. Det så man også i Danske Banks filial i Estland,” siger Jakob Dedenroth Bernhoft fra Fraud React.