Velliv melder sig ind i konkurrencen om de kunder, der ønsker at investere deres pensionsopsparing med bæredygtighed for øje.
Det gør pensionsselskabet med livscyklusproduktet Vækst Pension Aftryk, hvor midlerne investeres med udgangspunkt i tre af FN's verdensmål: Klimaindsats, mindre ulighed og sundhed og trivsel.
“Danskerne er meget interesseret i, at deres opsparinger er med til at skabe en bedre verden. Men det er min klare overbevisning, at bæredygtighed handler om mere end bare klimaet,” siger adm. direktør Steen Michael Erichsen som begrundelse for produktets udgangspunkt.
Velliv har som mange andre pensionsselskaber et generelt fokus på at investere klimavenligt. Det sker bl.a. ved ekskludering af selskaber og investering i grønne obligationer.
pct. af Vellivs kunder kan om to år have skiftet til nyt pensionsprodukt
Generelt vil selskaber, der producerer f.eks. våben, tobak eller kul, være ekskluderet fra produktet. Velliv har dog en “bagatelgrænse” på 5 pct., som betyder, at der godt kan investeres i selskaber, hvor under 5 pct. af omsætningen kommer fra den slags.
“Tanken er, at det er de store selskaber, hvis omsætning er afhængig af den type produktion, der skal ud.”
Velliv er ikke det første selskab til at lancere en bæredygtig pensionsopsparing. I AP Pension lancerede man sidste år AP Bæredygtig, der investerer med fokus på klimaet, ligesom PFA har planer om, at produktet Klima Plus bliver tilgængeligt for kunderne til sommer.
“Bæredygtighed er en megatrend, og jeg tror, det vil være definerende for kundernes måde at investere på
Steen Michael Erichsen, adm. direktør, Velliv
Og der er ingen tvivl om, at fokus på bæredygtighed er kommet for at blive. Ifølge mange markedsaktører tyder meget på, at de bæredygtige investeringer klarer sig bedre end markedet generelt.
Senest har Christian Hyldahl, chef for det kontinentale Europa hos Blackrock, mandag sagt til Børsen, at de bæredygtige investeringer har klaret sig godt i første kvartal, selv når man filtrerer effekten af den faldende oliepris fra.
Hos Velliv spår man, at op mod 20 pct. af kunderne inden for de næste to år vil have flyttet pensionsopsparingen til det nye produkt, og på sigt vil det være endnu flere.
“Bæredygtighed er en megatrend, og jeg tror, det vil være definerende for kundernes måde at investere på,” siger Steen Michael Erichsen, der også forventer at tiltrække nye kunder med produktet.
Han har en forventning om, at produktet vil klare sig bedre afkastmæssigt end markedet, men er ikke blind for den volatilitet, der vil være på vejen.
Han peger på, at en af de store årsager til, at de bæredygtige investeringer lige nu klarer sig godt, er, at store investorer i højere og højere grad sælger ud af de selskaber, der ikke har lavet en konkret plan for, hvordan de vil omstille sig.
“Det er klart, at fossil energi klarer sig dårligere, når man sælger det fra, og hvis man så reinvesterer i de bæredygtige selskaber, er det selvfølgelig dem, der stiger. Når bæredygtige investeringer klarer sig bedre, er det en konsekvens af, at pengene søger derhen,” siger han.
Vellivs investeringer i produktet vil bl.a. blive foretaget gennem Nordea Asset Managements Star-fonde, som investerer bæredygtigt og historisk har givet meget høje afkast.
I 2019 gav fonden med navnet Nordea Invest Global Stars et afkast på 33,92 pct., mens det treårige afkast lød på 56,44 pct. Her var benchmark 35,21 pct. oplyste kapitalforvalteren i begyndelse af 2020.
“De er frontløber og “best in class” i Norden set med vores øjne – og vist også med de fleste andres øjne,” siger Steen Michael Erichsen, der oplyser, at det vil være derigennem, at alt overvågningen af, hvorvidt selskaberne lever op til Vellivs krav i det nye produkt, vil ske.
