Finanstilsynet har været på besøg i Saxo Bank for at se nærmere på, om banken overholder reglerne for hvidvaskning.
Og på trods af, at banken har gennemført foranstaltninger på området, lever de ikke op til tilsynets krav.
"Det vurderes dog, at banken på visse områder ikke kan anses at opfylde kravene i hvidvaskloven. Undersøgelsen giver således anledning til påbud om at forbedre forretningsgangene på områderne intern kontrol, kunde kendskab og overvågning af kundetransaktioner samt behandling af mistænkelige transaktioner," lyder konklusionen fra Finanstilsynet.
Og bankens risiko på området er høj, ifølge tilsynet.
"På baggrund af bankens forretningsmodel er det Finanstilsynets opfattelse, at selskabets iboende risiko på hvidvaskområdet er høj vurderet i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark," lyder det.
Tilsynet skriver samtidig, at banken har gennemført foranstaltninger siden det seneste visit.
"Det er Finanstilsynets vurdering, at banken har gennemført væsentlige foranstaltninger med henblik på styrkelse af bankens risikobegrænsende foranstaltninger på hvidvaskområdet siden seneste undersøgelsesrapport fra 2010," fremgår det af konklusionen.
Saxo: Der er plads til forbedring
Hos Saxo Bank arbejder man løbende med forbedringer på området, lyder det fra Bjørn Krog Andersen, der er bankens juridiske chef.
"Finanstilsynet vurderer, at Saxo Bank har gjort væsentlige fremskridt på hvidvaskområdet, og den konklusion glæder os. Vi prioriterer bekæmpelsen af hvidvask højt og arbejder løbende med yderligere forbedringer på området. Vi er også enige med Finanstilsynet i, at vi fortsat kan styrke indsatsen. Som anført af Tilsynet har vi allerede på nogle punkter opdateret risikovurderingen og forretningsgangene," udtaler han i en pressemeddelelse.
Han understreger, at Saxo Bank altid samarbejder med myndighederne.
"Saxo Bank arbejder seriøst og grundigt med fremskridt på hvidvaskområdet og samarbejder altid med myndighederne, som det var tilfældet for nyligt, da bagmandspolitiet efter henvendelse fra banken har konfiskeret et større beløb i en konkret sag," udtaler han.
Saxo Bank har kunder i mere end 170 jurisdiktioner, og det er alene ca. 3 pct. af bankens kunder, der er bosat i Danmark.
"Med ganske få undtagelser er alle bankens kunder fjernkunder, dvs. at kundeforholdet er oprettet uden fysisk fremmøde," lyder det fra Finanstilsynet.
Og på trods af, at banken har gennemført foranstaltninger på området, lever de ikke op til tilsynets krav.
"Det vurderes dog, at banken på visse områder ikke kan anses at opfylde kravene i hvidvaskloven. Undersøgelsen giver således anledning til påbud om at forbedre forretningsgangene på områderne intern kontrol, kunde kendskab og overvågning af kundetransaktioner samt behandling af mistænkelige transaktioner," lyder konklusionen fra Finanstilsynet.
Og bankens risiko på området er høj, ifølge tilsynet.
"På baggrund af bankens forretningsmodel er det Finanstilsynets opfattelse, at selskabets iboende risiko på hvidvaskområdet er høj vurderet i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark," lyder det.
Tilsynet skriver samtidig, at banken har gennemført foranstaltninger siden det seneste visit.
"Det er Finanstilsynets vurdering, at banken har gennemført væsentlige foranstaltninger med henblik på styrkelse af bankens risikobegrænsende foranstaltninger på hvidvaskområdet siden seneste undersøgelsesrapport fra 2010," fremgår det af konklusionen.
Saxo: Der er plads til forbedring
Hos Saxo Bank arbejder man løbende med forbedringer på området, lyder det fra Bjørn Krog Andersen, der er bankens juridiske chef.
"Finanstilsynet vurderer, at Saxo Bank har gjort væsentlige fremskridt på hvidvaskområdet, og den konklusion glæder os. Vi prioriterer bekæmpelsen af hvidvask højt og arbejder løbende med yderligere forbedringer på området. Vi er også enige med Finanstilsynet i, at vi fortsat kan styrke indsatsen. Som anført af Tilsynet har vi allerede på nogle punkter opdateret risikovurderingen og forretningsgangene," udtaler han i en pressemeddelelse.
Han understreger, at Saxo Bank altid samarbejder med myndighederne.
"Saxo Bank arbejder seriøst og grundigt med fremskridt på hvidvaskområdet og samarbejder altid med myndighederne, som det var tilfældet for nyligt, da bagmandspolitiet efter henvendelse fra banken har konfiskeret et større beløb i en konkret sag," udtaler han.
Saxo Bank har kunder i mere end 170 jurisdiktioner, og det er alene ca. 3 pct. af bankens kunder, der er bosat i Danmark.
"Med ganske få undtagelser er alle bankens kunder fjernkunder, dvs. at kundeforholdet er oprettet uden fysisk fremmøde," lyder det fra Finanstilsynet.
