Finanstilsynet langer hårdt ud efter landets investeringsforeninger i en undersøgelse, der netop er offentliggjort.
Tilsynets eksperter konkluderer, at foreningerne kunne opnå store besparelser og dermed bedre afkast til medlemmerne ved at følge en ti enkle retningslinjer. I dag er der ingen foreninger i undersøgelse, der følger alle ti retningslinjer.
De ti enkle veje er:
1. Fokuserer på nedbringelse af de variable omkostninger (formidlingsprovision og porteføljerådgivningshonorar).
2. Har fastsat mål for omkostninger relativt til konkurrenterne.
3. Arbejder for, at der skabes mere elastiske omkostningsstrukturer, så stordriftsfordele kan komme investorerne til gode.
4. Er kritiske ved valget af porteføljerådgivere.
5. Har en fast procedure for udvælgelse af porteføljerådgivere.
6. Har fastsat mål for performance relativt til konkurrenterne.
7. Reagerer rettidigt på dårlig performance.
8. Har en politik for, hvordan der skal ageres på dårlig performance.
9. Ser passiv forvaltning som et alternativ til aktivt forvaltede afdelinger, der performer dårligt.
10. Vurderer kvaliteten af den rådgivning, som distributionsleddet giver in-vestorerne.
Tilsynets eksperter konkluderer, at foreningerne kunne opnå store besparelser og dermed bedre afkast til medlemmerne ved at følge en ti enkle retningslinjer. I dag er der ingen foreninger i undersøgelse, der følger alle ti retningslinjer.
De ti enkle veje er:
1. Fokuserer på nedbringelse af de variable omkostninger (formidlingsprovision og porteføljerådgivningshonorar).
2. Har fastsat mål for omkostninger relativt til konkurrenterne.
3. Arbejder for, at der skabes mere elastiske omkostningsstrukturer, så stordriftsfordele kan komme investorerne til gode.
4. Er kritiske ved valget af porteføljerådgivere.
5. Har en fast procedure for udvælgelse af porteføljerådgivere.
6. Har fastsat mål for performance relativt til konkurrenterne.
7. Reagerer rettidigt på dårlig performance.
8. Har en politik for, hvordan der skal ageres på dårlig performance.
9. Ser passiv forvaltning som et alternativ til aktivt forvaltede afdelinger, der performer dårligt.
10. Vurderer kvaliteten af den rådgivning, som distributionsleddet giver in-vestorerne.
