Ekspres Bank, der lever af at yde hurtige lån uden sikkerhed til privatkunder, får fire påbud fra Finanstilsynet.
”Det er Finanstilsynets vurdering, at antallet af underretninger om mistænkelige transaktioner, som banken har sendt til Statsadvokaten for Særlig International og Økonomisk Kriminalitet (SØIK), ligger på et meget lavt niveau set i forhold til tilsynets risikovurdering af banken,” skriver Finanstilsynet i en redegørelse.
Banken yder usikrede lån på op til en halv mio. kr. og kreditter med maksimum op til 40.000 kr.
Finanstilsynet mener, at bankens system for overvågning og behandling af mistænkelige kundetransaktioner er utilstrækkeligt.
”Herunder på områderne risikovurdering, ledelseskontrol og kommunikation, undervisning af medarbejdere, kundekendskab i relation til politisk udsatte personer, oplysninger om formål med forretningsforbindelsen samt ved procedurer for undersøgelses-, noterings- og underretningspligt,” hedder det i redegørelsen.
Fire påbud
Ekspres Bank får påbud om at udarbejde en tilstrækkelig vurdering af bankens risiko for at blive misbrugt til hvidvask og finansiering af terrorisme og tilstrækkelige regler om ledelseskontrol og kommunikation.
”Banken har endvidere fået påbud om at udarbejde og gennemføre tilstrækkelige uddannelses- og instruktionsprogrammer samt påbud om at sikre, at banken overholder de skærpede krav i relation til mulige politisk udsatte personer og indføre procedure med henblik på at sikre, at der ved lån, som ikke er øremærkede eller er almindelige forbrugerkreditter, indhentes tilstrækkelige oplysninger om formålet med lånet. Endeligt har Finanstilsynet meddelt banken påbud om at udarbejde tilstrækkelige procedurer for undersøgelses-, noterings- og underretningspligt,” afslutter Finanstilsynet.
I oktober 2013 havde Ekspres Bank også besøg af Finanstilsynet. De konstaterede, at bankens direktør var en fast deltager revisionsudvalgets møder - og det udløste et påbud. Banken fik også påbud om at ændre revisionsudvalgets sammensætning, samt et enkelt påbud på kreditområdet og på it-området.
Ekspres Bank har været på det danske marked siden 1987 under navnet HandelsFinans. Firmaet var tidligere en del af Danske Bank. I dag er det ejet af selskaber, der i sidste ende er ejet af en af de helt store europæiske banker, BNP Paribas.
”Det er Finanstilsynets vurdering, at antallet af underretninger om mistænkelige transaktioner, som banken har sendt til Statsadvokaten for Særlig International og Økonomisk Kriminalitet (SØIK), ligger på et meget lavt niveau set i forhold til tilsynets risikovurdering af banken,” skriver Finanstilsynet i en redegørelse.
Banken yder usikrede lån på op til en halv mio. kr. og kreditter med maksimum op til 40.000 kr.
Finanstilsynet mener, at bankens system for overvågning og behandling af mistænkelige kundetransaktioner er utilstrækkeligt.
”Herunder på områderne risikovurdering, ledelseskontrol og kommunikation, undervisning af medarbejdere, kundekendskab i relation til politisk udsatte personer, oplysninger om formål med forretningsforbindelsen samt ved procedurer for undersøgelses-, noterings- og underretningspligt,” hedder det i redegørelsen.
Fire påbud
Ekspres Bank får påbud om at udarbejde en tilstrækkelig vurdering af bankens risiko for at blive misbrugt til hvidvask og finansiering af terrorisme og tilstrækkelige regler om ledelseskontrol og kommunikation.
”Banken har endvidere fået påbud om at udarbejde og gennemføre tilstrækkelige uddannelses- og instruktionsprogrammer samt påbud om at sikre, at banken overholder de skærpede krav i relation til mulige politisk udsatte personer og indføre procedure med henblik på at sikre, at der ved lån, som ikke er øremærkede eller er almindelige forbrugerkreditter, indhentes tilstrækkelige oplysninger om formålet med lånet. Endeligt har Finanstilsynet meddelt banken påbud om at udarbejde tilstrækkelige procedurer for undersøgelses-, noterings- og underretningspligt,” afslutter Finanstilsynet.
I oktober 2013 havde Ekspres Bank også besøg af Finanstilsynet. De konstaterede, at bankens direktør var en fast deltager revisionsudvalgets møder - og det udløste et påbud. Banken fik også påbud om at ændre revisionsudvalgets sammensætning, samt et enkelt påbud på kreditområdet og på it-området.
Ekspres Bank har været på det danske marked siden 1987 under navnet HandelsFinans. Firmaet var tidligere en del af Danske Bank. I dag er det ejet af selskaber, der i sidste ende er ejet af en af de helt store europæiske banker, BNP Paribas.
