Der var mere end almindeligt travlt ved Danske Banks bagindgang i Laksegade i det indre København i weekenden.
Sent fredag eftermiddag fik bankens adm. direktør, Chris Vogelzang, nemlig at vide, at den hollandske anklagemyndighed betragter ham som personligt mistænkt for at have et medansvar for fejl og mangler i storbanken ABN Amros overholdelse af Hollands lovgivning til bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering.
Konsekvensen blev, at banken mandag morgen meddelte, at Chris Vogelzang trak sig fra sit job med øjeblikkelig virkning, og det samme gjorde bestyrelsesmedlem Gerrit Zalm, der var Vogelzangs tidligere chef i ABN Amro.
Men spørger man en international hvidvaskekspert burde Danske Banks bestyrelse allerede inden ansættelsen af Vogelzang have vidst, at der lurede problemer på hvidvaskfronten.
“De burde have vidst en del af det her. Det hollandske finanstilsyn har trods alt været i gang med adskillige efterforskninger af både privatkunder og private banking, mens Vogelzang stod i spidsen,” siger britiske Graham Barrow, der bl.a. rådgiver banker i kampen mod hvidvask.
Chris Vogelzang var ansvarlig for netop privatkunder og private banking i ABN Amro fra 2009 til 2017. Og en netop offentliggjort rapport fra den hollandske anklagemyndighed viser dybe svigt på de områder.
kunder kendte ABN Amro ikke fornavnet på i 2018, hvilket ifølge myndighederne forhindrede en effektiv indsats mod hvidvask
F.eks. blev banken i 2015 beordret af de hollandske myndigheder til at gennemgå alle kunder på private banking-området for at sikre overholdelse af hvidvasklovgivningen. Alligevel viste en intern undersøgelse i 2018, at banken ikke kendte fornavnet på 1000 private banking-kunder og 7000 almindelige privatkunder. Det forhindrede bl.a., at man effektivt kunne overvåge, om der kom negative oplysninger frem om kunderne i offentligheden.
Da Chris Vogelzang tiltrådte i Danske Bank beskrev han sig selv som “a very clean guy”, i et interview med Berlingske. I dag siger Chris Vogelzang, at han er overrasket over myndighedernes beslutning om at sigte ham.
“Det er mere end fire år siden, at jeg forlod ABN Amro, og jeg mener, at jeg har varetaget mine opgaver med integritet og overholdt reglerne,” siger Chris Vogelzang.
Han mener, at Danske Banks bestyrelse fik alt at vide inden ansættelsen af ham i 2019.
“Du skal spørge Karsten Dybvad (bestyrelsesformand i Danske Bank, red.) om ansættelsesprocessen, men jeg kan fortælle dig, at der ikke var en sten, der ikke blev vendt i den proces. De var meget grundige, og derfor er jeg personligt også meget overrasket og ked af det,” siger Chris Vogelzang.
“Denne sag er fra efteråret 2019, og vi har simpelthen ikke kendt den, da vi ansatte Chris Vogelzang
Karsten Dybvad, bestyrelsesformand, Danske Bank
Karsten Dybvad peger på, at sagen først er kommet til bestyrelsens kendskab efter ansættelsen.
“Vi undersøgte naturligvis tingene uhyre grundigt, da vi i banken ansatte Chris Vogelzang og var klar over, at det hollandske finanstilsyn generelt så på hvidvasksager i de hollandske banker. Men denne sag er fra efteråret 2019, og vi har simpelthen ikke kendt den, da vi ansatte Chris Vogelzang,” siger Karsten Dybvad.
Den 10. maj 2019 oplyste Danske Bank, at bestyrelsen havde ansat Chris Vogelzang som ny topchef med virkning fra 1. juni.
Graham Barrow peger på, at sagen handler om en periode, hvor risikoen for hvidvask ikke blev taget lige så seriøst som i dag af bankledelserne i Europa.
“Men selv målt efter de standarder bør ABN Amros åbenlyse afvisning af at tage det her alvorligt, sætte spørgsmålstegn ved enten dybden af Danske Banks baggrundstjek eller fuldstændigheden af svarene leveret af Vogelzang og ABN Amro,” siger han.
