For mange danskere har begrebet ”hvidvask” sikkert virket ret abstrakt – altså lige indtil TV-dokumentarserien ”Den Sorte Svane” gav et konkret eksempel på, hvordan fakturafabrikker, momssvindel og andre ulovligheder kan være bundet tæt sammen.
Det er af samme grund, at EU hen over de sidste årtier har strammet kravene til bekæmpelse af hvidvask. Grundlæggende forlanges der i stadigt større omfang, at virksomheder skal have styr på, hvem de arbejder sammen med.
Bøder i millionstørrelsen
”Vi så samme udvikling som inden for GDPR-reglerne: De første par år har myndighederne været laissez faire og nøjes med påbud og påtaler, men nu er der sket et markant skifte, forklarer Asmita Velji Tejani, der er Managing Director hos Visma Creditro, der hjælper virksomheder med at risikovurdere deres kunder.
På det seneste er der blevet stukket nogle heftige bøder ud i millionstørrelsen, så det er på høje tid, at man får indarbejdet kontrollen i ens almindelige drift
Asmita Velji Tejani, Managing Director hos Visma Creditro
"Man skal simpelthen have procedurer på plads, der sikrer, at man kender sine kunder,” understreger Asmita Velji Tejani.
Den opgave viser sig ofte at være mere kompliceret end virksomhederne regner med.
Disse brancher står for tur
Og udviklingen går i retning af, at flere og flere virksomheder bliver omfattet af de skærpede hvidvask-regler.
”Vi har allerede set en omfattende kontrol hos revisorer og bogholdere, og i de kommende år vil banker og ejendomsmæglere få flere kontrolbesøg. Men det er bare de første bølger,” siger Mads Skade, der er Head of Client Management and Support hos Visma Creditro.
Det er især brancher, hvor det kan være svært at fastsætte en helt konkret værdi for en vare, der kan blive brugt af kriminelle til at hvidvaske penge.
”Kunst kan ses som en investeringsmulighed, men også bruges til at skjule værdier og derfor får auktionshuse allerede øget opmærksomhed fra myndighederne. Det samme sker for handel med guld, smykker og dyre ure,” vurderer Mads Skade.
”På sigt kommer der også fokus på fodboldklubber, handel med krypto-valuta og transportbranchen. Og der er allerede et vis fokus på brancher med mange kontant-transaktioner som restauranter og kiosker,” siger Mads Skade.
Han understreger, at myndighedernes opmærksomhed ikke kun bliver skærpet, hvis man arbejder i en af de nævnte brancher, men også hvis man har mange kunder inden for de brancher.
Forude venter nye og strammere regler efterhånden som næste udgave af EU’s hvidvaskdirektiv bliver implementeret i 2027.
"Reglerne er ved at blive præciseret af EU, og mens det sker, giver det netop mening at benytte rammesystemer, så virksomhederne får hjælp til at få processerne på plads", afslutter Mads.
Hos Visma Creditro kan du finde viden og værktøjer til at styrke dit arbejde med hvidvask compliance. Læs mere her
