Et markant generationsskifte er i gang. Inden for få år vil milliarder af kroner skifte hænder, og ifølge en ny rapport fra Capgemini vil 81 % af næste generations velhavere skifte forvalter efter arv. Og det handler i høj grad om teknologi og AI.
”Vi ser en generation, der er vokset op med algoritmer, on-demand services og mobil adgang til alt. De forventer, at deres forvalter kan levere en digital og brugervenlig oplevelse, og at AI er en naturlig del af den,” siger Ken Gamskjær, CEO og medstifter af Aleta, en digital formueplatform, der gennem mere end et årti har arbejdet tæt sammen med formueforvaltere og familiekontorer.
AI skal styrke rådgivning
Kvartalsrapporter og bagudskuende rapportering er ikke nok for næste generation. De vil have forudsigelser og indsigt, før de selv stiller spørgsmål. Her er AI nøglen.
”Det handler ikke om at gøre rådgiveren irrelevant. Tværtimod er AI et centralt værktøj, der netop gør rådgiveren relevant i mødet med kunden,” understreger Anders Viskum, CEO Nordics og medstifter af Aleta.
Aletas egen platform benytter AI til at automatisere datakilder, identificere afvigelser, forudse risici og lave forecasting. Det frigør tid og giver kunderne et samlet overblik på tværs af banker og aktivklasser.
Capgeminis rapport viser, at halvdelen af næste generations formuende er utilfredse med deres forvalters rapportering. Det åbner døren for dem, der formår at kombinere stærk rådgivning med stærk teknologi.
Teknologi som konkurrenceparameter
Men utilfredsheden stopper ikke hos kunderne. Hver fjerde relationship manager påtænker at forlade deres stilling, fordi de er utilfredse med den teknologi, de har til rådighed. Og ifølge Capgemini vil 62 % af deres kunder følge med.
"Alt for mange forvaltere sidder fast i forældede systemer, der spænder ben for både rådgivere og kunder. Teknologi er blevet et centralt konkurrenceparameter. Ikke kun for at fastholde kunder, men for at vinde nye. Gevinsten overstiger langt den nødvendige investering," fastslår Ken Gamskjær.
Aleta satser på AI og næste generation
Aleta har i flere år arbejdet med at operationalisere AI i deres platform, som bruges verden over af både forvaltere, familiekontorer og rådgivere, der ønsker at levere en digital oplevelse, der lever op til næste generations standarder.
”Vi tror på, at dem, der formår at kombinere menneskelig dømmekraft med intelligent AI, bliver fremtidens vindere,” siger Anders Viskum.
Aleta overvåger i dag aktiver for over 600 mia. kr. og har bl.a. vundet en pris for deres innovative rapporteringsløsning.
Læs mere om AI og Aletas platform her, og følg Ken Gamskjær på LinkedIn.
