Mistænkelige kunder sendte op mod 4 mia gennem hvidvaskanmeldt andelskasse - på kun 12 måneder

378592_16_9_large_486.jpg
Finans
Eksklusivt for kunder
20. mar 2019 KL.10:39

På bare et år modtog kunder i Københavns Andelskasse for over 4 mia. kr. i betalinger i euro. Langt størstedelen af betalingerne gik ind på konti tilhørende mistænkelige udlandskunder.

“De har haft meget store betalinger i euro. Man kan se, at pengene kommer ind fra et eller andet eksotisk sted og runder kontoen, og så er de ude igen,” siger Henrik Bjerre-Nielsen, der er direktør i statens oprydningsselskab for krakkede banker, Finansiel Stabilitet, og bestyrelsesformand for Københavns Andelskasse siden, at den blev overtaget i september sidste år.

I alt var der indgående eurotransaktioner for 550 mio. euro i andelskassen, svarende til 4,1 mia. kr., fra oktober 2017 til september 2018.

Et lignende beløb i euro blev i samme periode sendt ud af banken. Eurotransaktionerne blev primært foretaget af udlandskunderne.

“Vi kan ikke gennemgå hver eneste transaktion, men udgangspunktet er, at hovedparten af de udenlandske kunder ikke levede op til hvidvaskdokumentationen. Og hvis der er transaktioner hos dem, så er de derfor pr. definition mistænkelige,” siger Henrik Bjerre-Nielsen.

Til sammenligning er der ifølge Berlingske samlet over 10 år flydt 2 mia. kr. ind hos mistænkelige kunder med konti i Nordea i Danmark, og 5 mia. kr. hvis man ser på hele Nordea-koncernen. I hvidvasksagen i Danske Bank er der mistænkelige overførsler på op til 1500 mia. kr. over otte år centreret om den estiske filial.

Faldt kraftigt efter stop for udlandskunder

I oktober 2018, hvor Finansiel Stabilitet havde overtaget andelskassen og lukket for indgående transaktioner til udlandskunderne, faldt overførslen af euro ind i banken til 1,2 mio. euro. Et fald på 97,5 pct. i forhold til gennemsnittet i de foregående 12 måneder.

Børsen kan i dagens avis afdække, hvordan andelskassen har taget imod en lang række meget risikable udlandskunder - det drejer sig bl.a. om onlinekasinoer, betalingstjenester, handelsplatforme og virksomheder, som beskyldes for at misbruge kreditkortoplysninger, som folk har benyttet til køb af pornotjenester.

Blandt de 183 udlandskunder er også flere virksomheder, der mistænkes for kriminalitet. De 183 udlandskunder udløste på et år 1645 alarmer i bankens it-system, men de fleste alarmer forblev ubehandlede frem til foråret 2018, hvor Finanstilsynet kom på kontrolbesøg og efterfølgende meldte banken til Bagmandspolitiet for manglende hvidvaskkontroller.

Udbetaler ikke penge til svindlere

For at undgå at udbetale penge fra Københavns Andelskasse, der kan være forbundet til hvidvask, har Finansiel Stabilitet et krav om, at selskaber skal have indleveret tilstrækkelig oplysninger om dem selv og deres formål, før de kan få penge, som de havde stående på konti i banken. Det gælder også beløb, der er dækket af indskydergarantien.

“Hvis man tager som eksempel at det er en udenlandsk virksomhed, som havde 100.000 tilbage, men som ikke havde hvidvaskdokumentationen på plads, så sagde vi, kom og dokumenter, ellers får I ikke pengene,” siger Henrik Bjerre-Nielsen og fortsætter:

“Hvis ikke der var dokumentation nok, så bad vi om at få noget nyt, og det var hovedreglen.”

I det hele taget er det relativt få af udlandskunderne, som har fået udbetalt penge efter overtagelsen. Finansiel Stabilitet har nemlig også et andet krav.

“Når de så stort set er kommet med den nødvendige dokumentation, så har vi også måttet sige til dem, at vi heller ikke vil udbetale til dem til en bank, som ligger i et hvilket som helst land. Udgangspunktet må være, at hvis de skal have dem udbetalt, så skal det være til en anden dansk bank eller til en bank, der ligger i et lavrisikoland,” siger Henrik Bjerre-Nielsen.